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国寿6亿美元砸向滴滴 险企热衷另类投资

来源:证券时报     作者:     时间:2016-06-15 09:31:12
     日前,中国人寿与滴滴出行签署协议,将出资超6亿美元战略投资滴滴出行,其中包括3亿美元股权投资及20亿元人民币的长期债权投资。未来双方将围绕“互联网+金融”展开全方位合作。

  此次交易由中国人寿旗下国寿投资控股有限公司牵头完成。据悉,国寿投资公司是中国人寿旗下专业另类资产投资平台。

  广发证券认为,作为一家大型保险企业,中国人寿牵手滴滴不仅因为看中了后者巨大的市场潜力,滴滴也将对其互联网化提供帮助。另外,“中国人寿近两年资本运作频繁,战略性投资布局明显,另类投资兴趣加大。”

  6亿美元投资滴滴

  中国人寿是中国最大的国有商业保险集团,业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域。国寿投资公司作为中国人寿的专业另类资产投资平台,管理资产规模已突破千亿。该公司近年来投资了众多新经济领域的领先企业。值得注意的是,中国人寿在2015年还曾参与了Uber全球的投资。

  据悉,腾讯、阿里巴巴等国内知名企业也参与了滴滴的融资。

  来自国寿投资公司的信息显示,除资本层面之外,滴滴出行还将和中国人寿在保险、综合金融服务、市场开发、企业用车等方面进行业务模式创新探索,打造更安全与多元的移动出行金融生态。此外,双方还将共同探索境内外移动出行及相关领域的投资机会。

  国寿投资公司总裁王军辉表示,将金融保险业务与互联网生态有机融合,是中国人寿创新推动发展战略的重要一环。滴滴是一家创新力和执行力极强的科技企业,在产品开发、技术创新、市场拓展等方面保持绝对领先地位。双方合作将有助于优势互补,激发双方网络的协同效应,为“互联网+金融”开辟新的产业发展空间。

  东吴证券研究所田耽对证券时报记者表示,中国人寿投资Uber以及滴滴出行除了财务投资的逻辑之外,还可能是出于协同财险业务方面的考虑,因为“专车快车这类准运营类车辆的保险可能会有些增量”。

  公开资料显示,滴滴出行目前拥有3亿注册用户,近1500万注册司机,服务涵盖出租车、专车、快车、顺风车、代驾、巴士、试驾等多个垂直领域。凭借大数据驱动的智能调度体系,滴滴出行目前日完成订单已突破1400万。CNNIC的数据显示,滴滴专车在中国专车行业中已占据87.2%的市场份额。

   险企热衷另类投资

  去年底,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云曾公开表示,另类投资和全球化配置将是保险资产配置的重点方向。

  近两年中国人寿资本运作频繁,加码另类投资意图明显。据悉,另类投资包含但不仅限于海外投资、房地产投资和衍生品投资等。另类投资是对比常规的权益类和固收类资产投资而论,投资品种更加宽泛,但风险也可能相应提高。

  广发证券研报认为,由于今年市场出现股债双杀格局,保险公司面临较大投资困境。另类投资以其灵活性和广泛性,已经成为保险公司克服传统投资压力的新方向。

  中国人寿于2014年和其全资子公司国寿投资签订另类投资协议,由后者专门负责集团相关另类投资管理。

  在宣布投资滴滴出行几天前,中国人寿曾宣布成功投资曼哈顿地标——曼哈顿美国大道1285标志性写字楼项目。该项目由国寿投资控股有限公司以受托模式联合RXR及其他投资机构完成收购,中国人寿为该项目单一最大投资机构,RXR为该项目资产管理人。来自国寿投资公司官网的信息显示,上述项目的总收购价格为16.5亿美元。

  国寿投资公司官网发布的信息显示,近两年该公司已经成功投资多家国内外领先企业优质股权,其中包括邮储银行、国药租赁公司、蚂蚁金服、Uber全球等。该公司表示,还在继续加大与TPG在项目投资方面的合作,推动中国人寿境外优质股权资产配置。

  从整个行业来看,险企资管公司在另类投资方面的加码力度亦十分明显,比较受关注的是险资频繁进行海外投资。公开资料显示,从去年至今,除中国人寿之外,包括中国平安、安邦保险等多家险企曾先后投入巨资在海外购买地产、物流等项目。

  数据来源:公司资料、广发证券发展研究中心 陈若谷/制表 彭春霞/制图

  链接

  除了投资滴滴出行外,中国人寿在2015年还曾参与了Uber全球的投资。

  然而有意思的是,日前,在德国最大出版集团Axel Springer举办的投资者与科技公司会议上,戴姆勒CEO蔡澈(Dieter Zetsche)称与Uber的关系“亦敌亦友”。Uber在6月2日获得沙特主权财富基金35亿美元投资,G轮融资额为60亿美元,Uber G轮的投前估值已达625亿美元。这一估值超过汽车制造商宝马、通用、本田,接近大众、戴姆勒、福特。

  蔡澈问Uber CEO卡兰尼克(Travis Kalanick):为何一个成立7年还未盈利的公司可以获得接近戴姆勒公司的估值?卡兰尼克称,目前Uber在很多发达国家市场已经开始盈利,在例如中国这样的新兴市场还需大规模投入。

  蔡澈认为这种模式存在风险。他表示,戴姆勒只做可控的战略投资,而卡兰尼克也对由戴姆勒这样的公司在合作关系中占据主导地位“不感兴趣”。

编辑:吴越        
标签:中国人寿 滴滴出行 另类投资        
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