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【独家】害人终害己!山东鼎大投资非法吸储573万 法人代表获刑

来源:齐鲁金融网综合     作者:     时间:2017-07-07 10:16:33

       去年3月,济南警方通报的一条消息:山东鼎大投资担保有限公司(以下简称山东“鼎大投资”公司)涉嫌非法集资,希望受骗者尽快向警方报案。这条消息,也引发市民对类似非法集资案件的关注。

       以投资担保为由从29人处吸存573万余元

  据介绍,山东鼎大投资担保有限公司系有限责任公司,成立于2013年9月,公司地址位于天桥区的泉星小区内,被告人张某为法定代表人,实际控制人为任某。从2013年10月至2014年12月,该公司以投资担保为由,以月息1%到1.8%的高息为诱饵,利用业务员推广、散发传单等方式,面向29名不特定社会公众吸收存款。

  法院审理查明,自2013年9月起,张某在任某(另案处理)实际出资成立的山东“鼎大投资”公司担任法定代表人。公司经营范围包括以自有资金对外投资及咨询,非融资性担保业务,资产重组及咨询。2014年9月,该公司更名为山东鼎大非融资性投资担保有限公司。张某在任职期间,负责该公司全面工作,明知该公司未经国务院银行业监督管理机构批准,仍参与非法吸收公众存款,采取以向伊川县鑫怡矿产品有限公司投资担保为由,以月息1%至1.8%不等的高息为诱饵,诱使集资参与人签订投资管理合同进行资金投资,面向社会不特定公众吸收存款。有证言介绍,鑫怡矿产实际也是由任某控制。

       案发后,根据到公安机关登记的集资参与人登记情况,2013年10月至2014年12月,张某面向社会公众白某等29人,吸收公众存款5739000元,已返还本金及利息630263元,尚未返还4750387元。同时,公安机关冻结伊川县鑫怡矿产品有限公司在银行相关账号的存款,此时账面上仅剩6889.95元。

       7月4日,该案最新的审理情况

       山东“鼎大投资”以高息为诱饵,面向社会不特定公众吸收存款,吸金总数超过573万元。公司的法人代表张某犯非法吸收公众存款罪,被一审判刑。该公司的实际所有人任某,另案在审中。目前,部分赃款已被追回。庭审中,更多作案细节也被披露出来:在任某的操作下,其司机竟稀里糊涂“注资”1000万,成了公司所谓的大股东。公司里的会计也证实,客户资金不往公司账户上存,公司账户只是缴税使用。

       法院一审判决:张某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金5万元。扣押在公安机关的退赔款280万元(张某退赔80万元、任某退赔200万元)及冻结在河南伊川农村商业银行股份有限公司账号的存款6889.95元,由公安机关按比例发还集资参与人。

       延伸阅读:

       非法集资案从改革开放以来一直层出不穷,各地非法集资跑路事件一度霸屏各大网站头条。

       官方数据显示,2016年新发非法集资案5197起,涉案金额2511亿元。这个是什么概念?平均每天在中华大地上都有15起非法集资案,被卷走的钱换成百元大钞可以囤成一个2800吨的储钱库,相当于一个中小型粮库的规模。

       针对近年来非法集资案件高发的主要原因,相关机构给出了四点解释。

       一是受国际金融危机等多种因素的影响,国内经济下行压力较大,企业生产经营困难增多,一些企业前期通过非法集资来维持企业正常运转,一旦资金链断裂非法集资风险就随之暴露。

       二是非法集资犯罪手段不断升级,欺骗诱导性不断增强。当前,犯罪分子往往假意迎合社会公众对个人资产保值增值需求,包装推出“投资理财”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”、“地产理财”、“股权理财”等形形色色的理财产品,并承诺各种形式的高收益、高回报,通过各类广告大肆宣传造势,投资者辨别难度加大。

       三是在当前全面深化改革的大背景下,市场活力进一步激发,民间投融资活动积极活跃,但一些领域法律制度还有待完善,一些行业的监管还有待于加强,投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确、不够完善,极易被不法分子利用、打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子,进行非法集资。

       四是很多群众不了解非法集资相关法律政策知识,不能区分什么是“合法”、什么是“非法”,容易堕入非法集资的陷阱;一些人缺乏成熟的金融风险防范意识,只看到宣传的高额收益,却忽视了潜在的巨大风险,甚至投机心理强烈,心存侥幸,觉得自己不是最后一棒就行,结果深陷泥潭,受骗上当。

       为此,小编提示广大投资者,在购买理财产品时,一定要全面了解产品信息,避免落入非法集资陷阱,如果一时无法判断,可向有关部门咨询,并可参考以下提示:

      一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率,多数情况下,明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。

      二是通过查询工商、税务等相关资料,看主体身份是否合法、真实。

      三是如遇到推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

      四是通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录。

       五是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议,要审慎决策,防止自己成为“下线”。

编辑:夕颜        
标签:鼎大投资 非法吸储        
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