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张家港行迎新掌门人:上半年同业负债规模另类攀升

来源:每日经济新闻     作者:     时间:2017-09-20 08:56:54

  日前,张家港行发布公告称,近日收到相关批复,中国银监会苏州监管分局核准季颖张家港行董事长的任职资格。《每日经济新闻》记者注意到,作为张家港行的新任掌舵者,季颖此前长期在该行工作,长期担任行长一职。

  今年上半年,张家港行交出了一份看似不错的成绩单:营业收入为12.03亿元,同比微增;归母净利润同比增长5.56%。但实际上,从另一面看,张家港行的净利润也出现了大幅波动,其2013年~2015年的归母净利润分别为10.02亿元、7.31亿元、6.73亿元,而2016年也仅是出现了2.16%的小幅增长。

  值得一提的是,今年上半年,张家港行的同业负债规模从年初的137.76亿元增长至半年末的167.56亿元,增长率达21.63%,其中,同业及其他金融机构存放款项较年初猛增708.02%至57.56亿元。对此,《每日经济新闻》记者拨打公司的电话,但无人接听。

  有不愿具名的银行业内人士表示,同业负债期限较短,受市场利率波动影响较大,容易出现错配等流动性问题。加之同业存单接下来被纳入MPA考核,在此情况下,若以同业负债为主进行资产配置,将面临较大的去杠杆压力。

  季颖长期担任该行行长

  张家港行公告显示,银监会已核准了季颖出任张家港行董事长的任职资格,在担任张家港行数年行长后,季颖开始正式履行董事长职责。而根据此前的董事会决议,退休离任的前董事长王自忠被聘任为该行名誉董事长。

  那么这位新任掌门是何履历?公开资料显示,季颖出生于1965年,2001年~2011年4月,任张家港行党委副书记、行长。2011年4月~2014年5月,任张家港行党委副书记、行长、董事。2014年5月~2017年4月,任张家港行党委副书记、副董事长、行长。不难发现,季颖之前长期在张家港行工作,担任该行行长已有16年。

  截至2017年6月末,张家港行下设总行直属营业部、2 家异地分行(南通分行、无锡分行)、40 家支行(其中:张家港 27 家,江苏省内其他地区 12家,江苏省外1 家)、1 家社区支行。日前,张家港行第三家异地分行—苏州分行的筹建获得江苏银监局的批准。

  同业负债规模逆势增长

  实际上,回顾近几年来张家港行的经营状况,可发现,虽然公司营业收入逐年增长,但是净利润出现了大幅波动。具体来看,2012年~2016年间,张家港行的营业收入分别为20.92亿元、22.16亿元、23.64亿元、24.06亿元、24.29亿元,与之对应的归母净利润分别为9.90亿元、10.03亿元、7.31亿元、6.73亿元、6.89亿元。2017年上半年,该行营收12.03亿元,同比微增,营业利润及净利润分别为3.43亿元和3.52亿元。

  值得一提的是,张家港行今年上半年的同业负债规模在扩张,一般而言,业内认为银行同业负债主要涉及同业及其他金融机构存放款项、拆入资金和卖出回购款项这三类科目。以此计算,张家港行今年上半年的同业负债规模从年初的137.76亿元增长至167.56亿元,增长率为21.63%,其中同业及其他金融机构存放款项较年初大增708.02%至57.56亿元。但与此同时,其余4家上市农商行的同业负债均呈下降趋势(合并报表),分别是常熟银行(-45.55%)、江阴银行(-2.83%)、无锡银行(-3.32%)、吴江银行(半年报中仅公布了同业及其他金融机构存放款项以及卖出回购款,-22%)。其中,常熟银行的同业负债占比上年末下降了近50%。如此看来,张家港行的同业负债却逆势增长。

  对于2017年6月末同业及其他金融机构存放款项较2016年末的大幅增加,张家港行在半年报中表示,主要原因系融出机构融出线下资金意愿较强,该行适时吸收。

  有不愿具名的银行业内人士表示,同业负债是加杠杆扩规模,一般中小城商行和农商行存在同业负债较高的情况,因为这些银行网点有限,吸收存款较慢,很难迅速做大规模,适度的发挥同业负债的作用,对提高银行资金的效率和盈利能力有一定好处。

  但是业内人士同时分析指出,同业负债期限较短,受市场利率波动影响较大,容易出现错配等流动性问题。加之同业存单接下来被纳入MPA考核,在此情况下,若以同业负债为主进行资产配置,将面临较大的去杠杆压力。

  机构给“中性”评级

  截至今年6月底,张家港行同业负债占总体负债比重约为18.64%,较年初增长近两个百分点。兴业证券直接给出了张家港行中性评级,指出张家港行存款整体增速乏力,同业负债规模在一季度环比下降之后,二季度实现23.70%的环比增速,期末余额171亿元。应付债券10.57亿元,主要是公司发行的同业存单,期限为1个月和1年期两种,利率范围3.1%至5.3%。此外,公司还通过交易性金融负债进行配置。兴业证券认为,在存款增长略显乏力的同时,公司负债端通过配置较高成本的同业负债、同业存单、交易性金融负债来匹配资产端增速,推升了公司的负债成本。

  中国人民大学国际货币所研究员、苏宁金融特约研究员李虹含指出,无论是上半年的全国金融工作会议还是银监会对银行“四不当”进行专项整治,都对金融去杠杆提出更多要求。一般说来,同业负债的成本高于零售以及对公存款的负债成本,逐渐降低同业负债的规模,有利于降低银行成本,同时也能促使资金更多地投入到实体经济的活动中,避免在金融体系内部空转。

  中国民生银行首席研究员温彬表示,银行的同业业务、理财业务、委外业务等在过去几年增长较快,出现了一些资金脱实向虚的情况,通过金融机构去杠杆,特别是治理同业负债快速扩张,有利于引导金融机构支持实体经济,同时也有助于银行自身加强负债管理,防止出现流动性风险发生。

编辑:三叶亭        
标签:张家港行 同业 负债        
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